無料相談の前に用意するものと、断りたいときの伝え方

相談の前に用意するもの

• 保険証券、または契約内容がわかる書類(どの保険に、いくら払っているか)
• 毎月の支出がわかるもの(家計簿、通帳、カードの明細など)
• 貯金や、すぐ使えるお金のだいたいの額
• 家族の状況(同居の人、子どもの年齢、住宅ローンの有無)
• 病気やけがで通院している場合は、その内容(新しく入るときに必要になることがあります)

最初に伝えておくこと

• 「今日は話を聞くだけで、契約するかどうかは持ち帰って決めます」
• 「保険料を下げたい」「今の保険が合っているか見てほしい」など、相談したい内容
• 「家族に相談してからでないと決められません」

当日、聞いておくこと

• 相談は無料でも、窓口はどこからお金を受け取っているのか(保険会社からの手数料など)
• いくつの保険会社の保険を扱っているのか
• すすめられた保険に入るメリットと、入らない場合の選択肢
• 解約や変更をすると、今の保険のどこが変わるのか(戻るお金・保障が変わる点)
• すぐに決めなくてよいか(持ち帰る期限)

断りたいときの文面

• 電話で: 「ありがとうございます。家族と相談した結果、今回は見送ることにしました。今後のご連絡は不要です」
• メールで: 「先日はありがとうございました。検討した結果、今は保険を見直さないことにしました。お手数ですが、今後のご連絡は不要でお願いします」
• 面談の最中に: 「今日は決めません。資料だけいただいて、持ち帰ります」
• しつこく連絡が続くとき: 「連絡は不要と伝えています。これ以上続く場合は、保険会社のお客様相談窓口か、生命保険協会の相談窓口に相談します」

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